자산 가격이 떨어져도 올라가도 괜찮아, 나심 탈레브의 '바벨전략’

적게 일하고 많이 버세요, 크립토정입니다.😊


하락장에도 마음 편하게 투자를 할 수 있는 방법을 알고 계시나요? 미국의 경제학자인 나심 탈레브의 ‘바벨 전략’을 이용하면 가능하다고 합니다.


어떻게 폭락장에도 마음이 편할 수 있지?

(바벨 전략 모형 ⓒ Taleb, N. N. (2007). The black swan)

나심 탈레브의 바벨 전략은 아주 안전한 곳에 90%를 투자하고 매우 위험한 곳에 10%를 투자하는 거예요. 

예를 들어, 우리가 부동산, 현금, 금에 내 돈이 90%가 있었고 주식이나 코인을 10% 가지고 있었다면 ‘주식이나 코인을 좀 더 사볼까?’하는 편한 마음을 가질 수 있어요.

하지만 우리가 생각하는 안전자산은 상황에 따라 변하기도 하는데요. 

부동산도 폭락의 시기가 온다고 하면 위험자산이 되기도 하고 현금의 경우 인플레이션 때문에 자산에 투자해야 한다고 하며 금은 가지고 있어봐야 활용할 수도 없다고 해요.


어떤 자산이 안전자산일까?

나심 탈레브에 따르면 국공채가 안전자산이라고 이야기하는데요. 국공채는 채권을 국가나 공공 기관이 보증하기 때문에 사실 은행보다도 더 안전해요. 물론 디폴트 선언한 스리랑카와 같은 나라가 아닌 우리나라나 미국이겠죠?

보통의 경우에는 미국 채권과 달러, 금 등이 안전자산이에요.

하지만 100% 안전자산은 없어요. 사람마다 기준이 다르고 상황마다 변할 수 있어요. 나심 탈레브는 20년도에 금리가 낮아져 채권은 안전하지 않다고 번복했던 적도 있어요.


성공했던 나심 탈레브의 투자방식

유니버사 인베스트먼트는 코로나 펜데믹에 4,000%가 넘는 투자 수익률을 올렸는데요. 주식시장이 코로나 위기로 하락하고 헤지펀드사인 유니버사가 시장붕괴에 베팅해서 돈을 벌어요.

나심 탈레브는 현재 유니버사의 유명한 과학 고문으로 유니버사의 최고투자책임자인 스피츠네이걸과 인연을 이어가고 있어요.


우리가 할 수 있는 모범 전략

가장 모범적인 바벨 전략은 자산의 90%를 국공채에 투자하고 10%를 변동성과 수익이 큰 옵션에 투자를 하는 것인데요. 옵션 수익률은 성공 시 최소 10배에서 500배까지 나오기도 하기 때문이에요.

내가 100만 원을 가지고 있다면 90만 원은 안전하게 지키고 10만 원은 옵션으로 베팅해서 10배 수익을 내면 순식간에 원금을 벌어요.

하지만 옵션 투자에 대한 이해가 있어야 하며 확률적으로 계속 실패할 가능성이 높아요. 그래서 얼마나 계속 실패할 수 있냐가 관건인데요. 10%의 공격적인 투자금을 잘 분배해서 몇 년간은 계속 위험하게 투자할 수 있어야 해요.

한방에 10%의 투자금을 바로 잃어버리면 90%의 안전자산에서 10%를 다시 위험자산에 투자해야 하기에 바벨 전략의 의미가 사라져요.


마치며

채권과 옵션 투자가 익숙하지 않다면 다른 방식으로 바벨 전략을 사용해 볼 수 있는데요. 저축액의 90%는 적금, 달러, 금으로 모으고 10%는 코인과 주식에 투자해 볼 수 있어요.

이 10%의 위험 자산을 다시 바벨 전략으로 90%는 안전한 가치주, 저평가주, 스테이블 코인에 투자하고 10%는 대박을 노릴만한 제2의 테슬라, 떡상할 알트코인을 매수해 볼 수도 있고요.

바벨 전략의 가장 중요한 포인트는 10% 투자금을 기대 수익률은 10배, 100배가 나오면서도 원금을 많이 잃지 않고 지속적으로 투자하는 거예요.

하지만 보통 바벨 전략은 매달 돈을 계속 잃다가 아무도 예측하지 못할 때 큰 수익을 안겨주기 때문에 99%의 보통 사람들은 견딜 수 없는 전략이기도 해요.



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